Les Crypto-monnaies source de richesse pour bon nombre de gens mais aussi outils essentiel pour d'autres pour ruiner des gens dans des arnaques quotidiennes, de Ransonmware ( ou Rançongiciel) en passant par les systèmes pyramidales ou ponzi ou Rug Pull voici les dix arnaques liés aux Crypto-monnaies à éviter.
Qu'est-ce qu'une 'Crypto Scam' ?
Scam peut également être orthographié 'arnaque' ou 'escroquerie' en français.
Malheureusement, il est presque impossible pour les victimes d'arnaques aux crypto-monnaies de récupérer leurs fonds perdus.
À l'exception des cas impliquant des sommes d'argent extrêmement importantes et un grand nombre de victimes, il y a peu de jugements dans les affaires de cryptomonnaies.
1-Phishing scams ou arnaques par hameçonnage
2- Les réseaux sociaux et les giveaways scams
En participant à certains Giveaway/ Airdrops (Largage de Crypto) vous pouvez être victime, certains malfaiteurs créé des sitewebs et font la promotion d'un projet crypto prometteuse et vous demande de connecter votre portefeuille Crypto sur le siteweb afin d'acheter des jetons dans l'offre initial cette opération est communément appelé self-drop.
Une fois votre portefeuille connecté au siteweb ils vont demander l'accès à votre portefeuille pour effectuer des transactions, de cette façon dans la programmation d'un contrat intelligent stocké dans leur système qui va réagir avec votre portefeuille ils vont intégrer des codes malveillant qui leur permettra de dépenser les autres cryptos stockés dans votre portefeuille.
3- Schéma de Ponzi
Ponzi en crypto?
Un système de Ponzi, une chaîne de Ponzi, une fraude de Ponzi ou une pyramide de Ponzi est un système financier frauduleux qui consiste à rémunérer les investissements des clients principalement avec les fonds obtenus par les nouveaux entrants. Si la fraude n'est pas découverte au préalable, elle se révélera lorsque le système s'effondrera, c'est-à-dire lorsque les fonds obtenus par les nouveaux entrants seront insuffisants pour couvrir les rémunérations des clients. Son nom est une référence à Charles Ponzi, devenu célèbre après avoir créé une entreprise basée sur ce principe à Boston dans les années 1920.
Mode de Fonctionnement des systèmes Ponzis
Le créateur de la chaîne de Ponzi propose un investissement à haut rendement. Le taux d'intérêt promis lui permet d'attirer davantage de clients à mesure que sa réputation grandit. L'augmentation du nombre d'investisseurs lui permet de rémunérer efficacement les premiers investisseurs et de rembourser les quelques clients qui souhaitent retirer leurs fonds, tant qu'ils ne sont pas trop nombreux. Lorsque les nouveaux entrants se font de plus en plus rares, le fonds commence à perdre de l'argent. L'instigateur peut alors fuir avec les fonds restants, et les investisseurs qui n'ont pas retiré leurs fonds perdent leur investissement.
4- Fraude à travers les ICOs (Initial Coin Offerings)
Les fraudes ICOs sont simples ils créent un jetons et lance un ICO ( Initial Coin Offering ) qui est l'opportunité d'acheter parfois le minimum pour acheter des jetons dans un ICO est de 0.2 BNB ou ETH cela varie du réseau où on a développé le jeton.
Des personnes vont acheter ce jeton en masse pour au final recevoir un jeton qui ne va jamais voir le jour.
Les gens qui ont organisés l'ICO vont récolter tous les Cryptos envoyés sur l'adresse de récéption qu'ils on mentionné et tous ces gens ne vont rien recevoir.
5- Les faux sites internet et les fausses plateformes
Cette arnaque lié aux Cryptos font la une depuis quelques années, ils créent une plateforme où on vous promets un pourcentage de bénéfice hebdomadaire ou mensuel élevé et vous de mande d'acheter des cryptos si vous n'en avez pas déjà pour investir.
6- Employés et offres d’emplois frauduleux
7- Blackmail et les scams d’extorsion
Le Blackmail est une méthode utilisé par des malveillants pour vous extorquer de l'argent en vous faisant croire qu'ils ont des informations comprometantes à propos de vous.
Qui peut être:
- Un Sex Tape
- Un Aveu
- Ou tout autre preuve multimédia qui peut ternir votre image.
Ils vont vous mettre la pression pour que vous puissiez leur envoyer de l'argent afin qu'ils ne révèlent pas ces infos.
Ils peuvent parfois être à l'origine de ces documents comme envoyer une femme flirter avec vous jusqu'à vous convaincre de vous filmer nu et l'envoyer ces photos et vidéos ou vous appeler en appel vidéo et vous pousser à le faire et ensuite exiger une somme d'argent afin de ne pas pulger les infos.
Souvent afin de ne pas laisser de trace ils exigent cet argent en Crypto-monnaies.
8- Connexion aux réseaux publics
Lorsque vous vous connectez au réseaux Wi-Fi publics vos données sont exposés car des malveillants peuvent scanner le réseau et obtenir certains de vos informations sensibles comme mote de passe de compte, clé privées de portefeuille et phrases de récupération.
Pour éviter cela vous pouvez vous protéger avec un VPN payant de cette façon tous les données sur vos appareils serint cryptés lors d'un transfert d'image envoi de mail ou autre.
9- Romance scams
Une Romance scam, est une méthode utilisé pour soutirer de l'argent aux gens en utilisant des techniques de dragues pour ensuite essayer de soutirer de l'argent à la victime. Ils peuvent demander de l'argent pour payer le Bus, un Train ou prendre l'avion pour faire un long voyage pour vous rencontrer car il ou elle en a marre de parler tout le temps au téléphone et souhaite vous rencontrer sauf que vous aller envoyer cet argent et ne plus entendre parler de cet personne.
10- Les schémas d’investissement
Un système pyramidal est un système frauduleux qui permet de gagner de l'argent en recrutant de plus en plus de nouveaux investisseurs ou vendeurs. On pourrait croire à tort que l'arnaque est simple à détecter, mais les scélérats sont habiles à la dissimuler derrière un système légal.
Comment fonctionne un système pyramidal ?
En général, le fondateur demande aux premiers participants d'investir de l'argent et de promouvoir le système pyramidal.
Le groupe recrute ensuite de nouveaux membres et reçoit une partie des nouvelles contributions, tout comme son fondateur. Le schéma est répété avec chaque nouveau groupe, et les bénéfices sont transférés aux niveaux supérieurs.
Ce système diffère de la pyramide de Ponzi. Dans ce cas, l'argent est transféré secrètement aux participants, qui croient qu'il est le résultat d'investissements légitimes.
